BLANQUEO DE CAPITALES Y PARAISOS FISCALES.

El blanqueo de capitales consiste en encubrir un dinero que ha sido obtenido de forma ilícita con actividades como trafico de estupefacientes contrabando corrupción e.t.c.

El objetivo del delito es no declarar esos ingresos a la Hacienda que le corresponda.

Como cualquier delito el estado tiene mecanismos de prevención. La regulación de las normas de prevención están establecidas en la ley 10/2020 del 28 de abril de prevención y blanqueo de capitales.

El organismo de control es el SEPBLAC, acrónimo del servicio ejecutivo de la comisión de prevención del blanqueo de capitales.

La ley contempla las instituciones y empresas que son sujetos obligados de cumplimiento que son desde instituciones financieras, Aseguradoras bancos gestoras de fondos.

La ley les obliga a unas criterios de actuación como son unos protocolos que son de obligado cumplimiento. Entre estos protocolos por ejemplo todos los empleados de estas instituciones están obligados a realizar cursos formativos en la materia de prevención de blanqueo de capitales.

Pero vamos con las definiciones.

BLANQUEO-

Según la DRAE, es ajustar a la legalidad un dinero procedente de negocios injustificables y selectivos.

Es curioso que en los países latinos como Italia tiene su propio termino que en vez de blanqueo es reciclaje y en Hispanoamerica es lavado.

BLANQUEO DE CAPITALES.

Adquisicion trasmisión utilización de bienes que procedan de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito castigado con mas de tres años de pena de cárcel.

Tambien se puede definir como conjunto de mecanismos y procedimientos que dan apariencia de legalidad a bienes procedentes del delito.

SECTORES DONDE MAS HAY BLANQUEO.

Inmobiliario.

Porque la propiedad de los inmuebles tiene figuras juridicastanto nacional como internacional y a veces de muchos propietarios interpuestos.

Es un sector muy ligado a la corrupción política y la valoracion de los bienes inmuebles es muy subjetiva.

Hosteleria.

Turismo

Banca.

Servicios finacieros.

 

PARAISO FISCAL.

Lo primero que nos viene a la cabeza son islas paradisiacas de grandes playas de arena blanca. Pero no es asi un paraíso fiscal puede ser una isla donde haga mucho frio.

Pero que es un paraíso fiscal, la definición es una mala traducción de tax haven que literalmente significa puerto fiscal.Como dicen los escritores tradutore traidore.

Se calcula que con solo un 10% del dinero que hay en los paraísos fiscales podría reducir la pobreza global.

Pero son estimaciones que no dejan de serlo, la realidad es que en los paraísos la opacidad es total.El secreto bancario se lleva la máximo. La realidad es que la informacion que hemos tenido ha sido gracias a hackers que han filtrado informaciones de cuentas como el famoso caso de los papeles de Panama

Hay otros cálculos que según los cuales el 22% de los depósitos bancarios están en paraísos fiscales, de hecho el banco Santader por ejemplo tiene mas de 100 empresas en paraísos fiscales.Pero se ha llegado a rescatar a bancos que tenían empresas y operaban en Paraisos Fiscales.

La unión europea ha confeccionado una lista de los paraísos fiscales nueva en la antigua estaban países como Corea del sur.

Lista nueva.

La lista la conforman Somoa Americana, Bahréin, Barbados, Granada, Guam, Corea del Sur, Macao, Islas Marshall, Mongolia, Namibia, Palau, Panamá, Samoa, Santa Lucía, Trinidad y Tobago, Túnez y Emiratos Árabes Unidos

Hay algo que es mas que chocante hay legislación en contra de los paraísos fiscales y el blaqueo de capitales para aburrir como diría el castizo y a dia de hoy es cada vez el dinero que se va a esos paraísos.

Pero es que hay algo que choca contra la soberiania de los países porque no un país puede defender el derecho bancaria como hasta ahora lo hacia Suiza y ademas no cobrar impuestos o cobrar tasas bajísimas.

Por eso creo y para terminar que la lucha contra el blanqueo de capitales es como la lucha contra la droga batalla tras batalla perdida y la estrategia igual es según algunos economistas que dicen

HAY PARAISOS FISCALES PORQUE EXISTEN INFIERNOS FISCALES.